3-Day Workshop

Financial Analysis & Financial Modeling (with AI-assisted analysis)

Workshop/training ini akan berjalan dengan jumlah peserta minimal sebanyak 5 (lima) orang. Silahkan cek ketersediaan workshop/training ini ke admin (Siska di 0813-8774-8488).

Pengantar

Workshop/pelatihan tatap muka intensif selama 3 (tiga) hari ini bertujuan meningkatkan kompetensi dan skills di bidang corporate finance, khususnya analisis laporan keuangan dan financial modeling bagi para peserta yang berasal dari beragam latar belakang profesi dan industri, seperti loan/lending officer atau pejabat kredit, account officer/relationship manager, credit/financial analyst, risk officer/manager, financial manager maupun pejabat eksekutif perusahaan.

Melalui pelatihan ini  para peserta diharapkan akan semakin mampu memahami dan mengaplikasikan keterampilan analisis laporan keuangan serta financial modeling guna mendukung pelaksanaan tugas harian di tempat kerja. Dengan demikian, para peserta akan semakin profesional dan kompeten di bidang pekerjaan yang ditanganinya.

Tujuan dan Manfaat Workshop

• Memahami prinsip-prinsip dasar akuntansi terhadap penyajian laporan keuangan serta memahami keterkaitan antar laporan keuangan (laporan neraca, laporan laba-rugi, dan laporan arus kas).
• Memahami filosofi serta prinsip pokok analisis laporan keuangan dan financial modeling menggunakan pendekatan 5W1H (What, Who, When, Where, Why, and How).
• Memahami kerangka analisis yang bersifat holistik dan terintegrasi untuk memperoleh hasil analisis yang tepat, akurat dan dapat dijadikan dasar pengambilan keputusan, misalnya keputusan pembiayaan atau keputusan investasi.
• Memahami berbagai aspek penting terkait analisis laporan keuangan (financial statements analysis), yang mencakup analisis laporan laba-rugi (income statement analysis), analisis neraca (balance sheet analysis), analisis arus kas (cash flow analysis), serta analisis rasio-rasio keuangan (financial ratios analysis).
• Memahami tahapan dan proses analisis keuangan secara sistematis, baik dan benar, termasuk mencermati hal-hal yang bersifat material (signifikan dan penting) dalam laporan keuangan.
• Mampu menganalisis secara cermat laporan neraca dan melakukan assessment secara profesional terhadap posisi maupun kondisi keuangan perusahaan.
• Mampu menganalisis secara cermat leporan laba-rugi serta melakukan assessment secara profesional terhadap kinerja keuangan perusahaan.
• Mampu menganalisis secara cermat laporan arus kas serta melakukan assessment secara profesional terhadap pergerakan/perubahan arus kas perusahaan serta mengidentifikasi pendorong utama pergerakan/perubahan tersebut (cash flow drivers).
• Mampu merumuskan rasio-rasio keuangan, menginterpretasikan serta memahami dan melakukan assessment terhadap faktor-faktor pendorong pergerakan/perubahan rasio-rasio keuangan.
• Mampu menginterpretasikan secara kritis menggunakan pertanyaan “So what?” dan mampu menyajikan kesimpulan atas laporan keuangan secara berbobot/bermakna (meaningful) serta dapat diandalkan untuk menjadi bahan pertimbangan pengambilan keputusan bagi manajemen. Kesimpulan yang dimaksud adalah lebih dari sekedar menyajikan narasi berupa pergerakan atau perubahan angka atau nilai yang tersaji dalam laporan keuangan, namun mampu memberikan pendapat serta saran maupun rekomendasi secara profesional bagi manajemen, terkait financial viability/feasibility maupun sustainability bisnis perusahaan.
• Mampu menggunakan hasil analisis laporan keuangan maupun financial modeling sebagai bahan pertimbangan pengajuan proposal terkait pembiayaan maupun investasi, serta bahan pertimbangan bagi perumusan kebijakan keuangan perusahaan.
• Memahami tahapan dan proses penyajian financial model/financial forecasting.
  Mampu merumuskan asumsi-asumsi kunci (key drivers) penyusunan financial model secara tepat.
• Mampu memformulasikan dan menuangkan asumsi-asumsi keuangan yang sudah ditetapkan ke dalam sebuah model dengan berbagai skenario.
• Mampu memanfaatkan teknologi Artificial Intelligence (AI), yakni GPT-4 Turbo, sebagai alat bantu dalam melakukan analisis keuangan.

World-class Workshop in Finance. Fun, Engaging, Effective & Memorable.

• Silabus workshop ini disusun secara cermat dengan mempertimbangkan aspek manfaat dan relevansi dengan pekerjaan sehari-sehari para peserta.
• Metode penyampaian (method of delivery) dilakukan secara “fun to learn” melalui pengajaran, diskusi dan presentasi kelompok (group discussions and presentation), pembahasan studi kasus (case studies) dan knowledge check/quiz serta diselingi dengan permainan (games).
• Workshop akan ditindaklanjuti dengan follow-up sessions secara virtual, berupa group discussion dan/atau one-on-one virtual meetings sebagai sarana diskusi dan tanya-jawab terkait materi pelatihan dan pekerjaan para peserta. 

Dasar-dasar Laporan Keuangan (Fundamentals of Financial Statements)

• Accounting fundamentals dan memahami key accounting principles and terms:
  • Konsep akrual.
  • Going concern.
  • Persamaan akuntansi (accounting equation).
  • Double entry (pencatatan ganda) dan aplikasinya.
• Teknik membaca dan mencermati laporan keuangan (reading financial statements).
• Jenis-jenis laporan keuangan dan keterkaitan antar-laporan keuangan (laporan neraca, laporan laba-rugi, dan laporan arus kas).
• Pemahaman dasar laporan keuangan:
  • Neraca (Balance sheet): Bagaimana memahami posisi keuangan.
  • Laporan laba-rugi (Income statement): Bagaimana memahami performa/kinerja keuangan perusahaan.
  • Laporan arus kas (Cash flow statement): Bagaimana memahami pergerakan/perubahan arus kas perusahaan.

Kerangka Kerja Analisis (Framework of Analysis) Laporan Keuangan

• Menyelaraskan proses analisis dan tujuan analisis laporan keuangan.
• Shallow analysis vs. deep and systematic financial analysis (analysis beyond numbers).
• Merumuskan ukuran-ukuran/kriteria acuan (benchmark) terkait kinerja dan posisi keuangan, maupun arus kas perusahaan sebagai pembanding/tolok ukur penilaian/kesimpulan: baik/buruk, sehat/tidak sehat, efisien/tidak efisien, bankable/tidak bankable, dst.
• Persiapan, tahapan, proses analisis dan the role of logic dalam analisis laporan keuangan guna menghasilkan kesimpulan maupun rekomendasi yang relevan dan bermakna (meaningful).
• Pendekatan kritis menggunakan teknik 5W1H (What, Who, When, Where, Why, and How) dan critical thinking dalam menganalisis laporan keuangan.
• Mengaplikasikan 4 (empat) langkah logical thinking dalam proses analisis laporan keuangan:
  • Mengajukan pertanyaan yang tepat (asking the right question) dan kritis menggunakan pertanyaan “So what?”
  • Pengorganisasian data (organizing data).
  • Mengevaluasi informasi.
  • Menarik kesimpulan (drawing the conclusion).
• Memahami kerangka analisis yang bersifat holistik dan terintegrasi untuk memperoleh hasil analisis yang tepat, akurat dan dapat dijadikan dasar pengambilan keputusan, misalnya keputusan pembiayaan atau keputusan investasi serta kebijakan keuangan perusahaan.
• Teknik inferensi dalam analisis laporan keuangan (going beyond numbers and its changes or movements).
• Mempertimbangkan dan menyertakan analisis faktor-faktor kualitatif (management quality, market segmentation, company/brand reputation, dll yang relevan) dalam analisis laporan keuangan.

Analisis Laporan Laba-Rugi (Income Statement Analysis)

• Memahami komponen-komponen dalam laporan laba-rugi.
• Pengakuan pendapatan (revenue recogniction).
• Klasifikasi biaya dan beban: Cost of Goods Sold (COGS)/Cost of Sales (COS), Operating Expenses, and Non-operating Expenses.
• Fixed costs vs. Variable costs.
• Laba/rugi yang dilaporkan (profit metrics):  Gross profit, Operating profit, Net profit, dan EPS (Earnings per Share).
• Memahami profit metrics yang lebih bermakna: EBT, EBIT, dan EBITDA.
• Analisis vertikal dan horisontal komprehensif serta analisis menggunakan rasio kinerja keuangan (performance ratios).
• Mecermati sumber-sumber pendapatan dan laba perusahaan (Pendapatan luar biasa dan one-off items serta pendapatan utama/tidak utama atau core vs. non-core).
• Analisis rasio profitabilitas dan kemampuan memenuhi beban keuangan:
  • Tingkat pertumbuhan (growth rates).
  • Margin-margin keuntungan (profit margins): Gross Margin, Operating Margin, Net Profit Margin.
  • Kemampuan membayar kewajiban bunga hutang (interest cover).
• Break-Even Point analysis.
• Menarik kesimpulan yang relevan yang berorientasi pada:
  • Tingkat kesehatan perusahaan berdasarkan kinerja keuangannya.
  • Kemampuan perusahaan mencetak laba secara konsisten dan faktor-faktor utama pendorongnya (key drivers) maupun keunggulan komparatif serta competitive advantage yang dimiliki.
  • Kemampuan perusahaan dalam melakukan penetrasi pasar, meningkatkan jumlah pelanggan, kemampuan distribusi produk, penguasaan pangsa pasar, menghadapi kompetisi, dll.
  • Kemampuan perusahaan dalam melakukan efisiensi terkait nilai penjualan dan upaya menekan biaya dan beban keuangan perusahaan.
  • Kesimpulan relevan lainnya (keunggulan dan kelemahan perusahaan).
• Membandingkan performa/kinerja keuangan antar-perusahaan sejenis di industri yang sama.
• Case studies.

Analisis Laporan Neraca (Balance Sheet Analysis)

• Membedah komponen-komponen neraca (balance sheet).
• Memahami komponen-komponen neraca:
  • Aset/Aktiva Lancar (Current Assets) dan modal kerja (working capital).
  • Aset/Aktiva Tidak Lancar (Non-Current Assets): Tangible dan intangible assets.
  • Liabilities (Short-term liabilities & Long-term liabilities).
  • Struktur permodalan (capital structure): Hutang (debt) dan Modal/Ekuitas (equity).
• Analisis rasio:
  • Rasio likuiditas (liquidity ratios): Current Ratio, Quick Ratio/Acid-Test Ratio, Cash Ratio.
  • Rasio solvabilitas (solvency ratios): Debt-to-Equity Ratio (DER), Debt Ratio (Debt/Asset Ratio), Times Interest-Earned (TIE) Ratio/Interest Coverage Ratio, Debt Service Coverage Ratio (DSCR).
  • Rasio efisiensi (efficiency ratios)/working capital cycle & cash-to-cash cycle: Inventory Turnover & Inventory days, Account Receivable turnover & Receivable days, Account Payable Turnover & Payable days.
• Efisiensi pemanfaatan permodalan:
  • Return on Equity (ROE).
  • Return on Capital (ROC).
  • Payback period: Debt/EBITDA.
• Capital structure.
• DuPont Analysis.
• Market value ratios: Price-to-Book Value (PBV) Ratio & Price-to-Earnings (P/E) Ratio.
• Menarik kesimpulan yang relevan yang berorientasi pada:
  • Tingkat kesehatan perusahaan berdasarkan posisi/kondisi keuangannya.
  • Efisiensi pengelolaan modal kerja (working capital).
  • Tingkat likuiditas keuangan perusahaan.
  • Kemampuan perusahaan dalam mengelola aset (asset management), hutang (debt management), dan modal.
  • Kemampuan perusahaan dalam memenuhi kewajiban keuangannya, termasuk pembayaran bunga dan pokok pinjaman).
  • Kemampuan perusahaan dalam melakukan reinvestasi laba ditahan dan/atau memanfaatkan peluang berinvestasi (investment opportunities).
  • Kemampuan perusahaan dalam memberikan imbal hasil kepada pemegang saham.
  • Strategi permodalan perusahaan dan risiko finansial dikaitkan dengan beban cost of capital.
  • Membandingkan posisi/kondisi keuangan antar-perusahaan sejenis di industri yang sama.
• Case studies.

Analisis Laporan Arus Kas (Cash Flow Analysis)

• Memahami komponen-komponen dalam laporan arus kas.
• Memahami arus kas yang berasal dari akivitas operasional perusahaan.
• Memahami arus kas yang berasal dari aktivitas investasi perusahaan.
• Memahami arus kas pembiayaan perusahaan.
• Memahami CFADS (Cash Flow Available for Debt Service).
• EBITDA cash conversion.
• Memahami dan mencermati cash flow drivers:
  • PESTEL (Political, Economic, Social, Technological, Environmental, and Legal).
  • Michael Porter’s Five Forces Analysis.
• Menarik kesimpulan yang relevan yang berorientasi pada:
  • Tingkat kesehatan perusahaan berdasarkan arus kas keuangannya.
  • Kemampuan perusahaan dalam mengelola arus kas dari aktivitas operasionalnya dan faktor-faktor pendorong utama (key drivers).
  • Kemampuan perusahaan dalam mengelola aktivitas investasi dan pendanaan, terutama yang berasal dari kreditur.
  • Kemampuan perusahaan menghasilkan arus kas bersih.
  • Prospek pengembalian kewajiban hutang kepada kreditur.
  • Kesimpulan relevan lainnya (keunggulan dan kelemahan perusahaan terkait pengelolaan arus kas).
• Membandingkan arus kas keuangan antar-perusahaan sejenis di industri yang sama.
• Case studies.

Financial Modeling: Building a 3-Statement Financial Model

• Memahami pengertian financial model.
• Memahami kegunaan dan penggunaan financial model.
• Memahami jenis-jenis financial model (types of financial model)
• Financial modeling best practice.
• Membangun model (model setup) serta menyusun asumsi yang valid/acceptable/reasonable berdasarkan data historis.
• Forecasting/memproyeksikan laba-rugi dan neraca dengan berbagai skenario.
• Scenario analysis vs. Sensitivity analysis.
• Analisis pendapatan (revenues), costs & expenses, CAPEX & depreciation, Income Tax, working capital dalam rangka pemodelan.
• Debt and financing schedules.
• Membangun proyeksi arus kas (cash flow projection) berdasarkan proyeksi laba-rugi dan proyeksi neraca.
• Memahami pentingnya error checking.
• Mencermati arus kas bebas (free cash flow) untuk keperluan perhitungan nilai ekuitas (equity valuation).
• DCF (Discounted Cash Flow) modeling.
• Menarik kesimpulan yang relevan yang berorientasi pada:
  • Tingkat keyakinan tercapainya proyeksi keuangan berdasarkan asumsi-asumsi yang sudah dibuat maupun risiko potensial (potential risks) yang akan dihadapi perusahaan.
  • Ekspektasi performa/kinerja keuangan perusahaan di masa depan.
  • Financial feasibility/financial viability perusahaan.
  • Efisiensi pengelolaan modal kerja (working capital).
  • Kemampuan perusahaan dalam mengelola aset (asset management), hutang (debt management), dan modal.
  • Kemampuan perusahaan dalam memenuhi kewajiban keuangannya, termasuk pembayaran bunga dan pokok pinjaman).
  • Kemampuan perusahaan dalam melakukan reinvestasi laba ditahan dan/atau memanfaatkan peluang berinvestasi (investment opportunities).
  • Kemampuan perusahaan dalam memberikan imbal hasil kepada pemegang saham.
  • Strategi permodalan perusahaan dan risiko finansial dikaitkan dengan beban cost of capital.
• Case studies.

Pemanfaatan ChatGPT dan Teknologi Artificial Intelligence (AI) dalam Dunia Finance

• Apa itu ChatGPT dan bagaimana pemanfaatannya dalam dunia finance.
• Beragam kegunaan/manfaat ChatGPT dalam dunia finance dan perbankan.
• Bagaimana pemanfaatan ChatGPT dan AI tools dalam financial analysis.
• AI prompts untuk tujuan analisis keuangan.
• Keterbatasan penggunaan ChatGPT/AI dalam analisis keuangan.
• Case studies.

Catatan:

1. Silabus workshop/pelatihan dapat disesuakan kembali oleh trainer/fasilitator dalam rangka peningkatan kualitas workshop dan atau kegiatan belajar-mengajar (learning activities).
2. Untuk mengikuti workshop ini masing-masing peserta wajib membawa laptop yang sudah dilengkapi dengan Microsoft Excel yang bekerja dengan baik.

Seasoned professional with extensive experience in finance.

Our trainer will deliver the best workshop you can get. Practical and action-oriented, fun, engaging, effective & memorable.

Fasilitator/Trainer: Vincent Tobing, MM, M.Ec.Dev, FMVA, CBCA

Vincent Tobing adalah senior trainer yang berpengalaman luas di industri perbankan dan keuangan. Dengan pengalaman lebih dari 25 tahun, beliau memiliki kompetensi dan skills yang solid dan mumpuni di bidang pembiayaan korporasi (corporate banking), restrukturisasi dan penyelamatan kredit (loan workout).  Pengalaman pembiayaan korporasi mencakup berbagai sektor, di antaranya oil and gas industry, shipping & logistic company, heavy industries, property (termasuk hotel and office building), transportation, manufacturing, dan trading companies. Beliau pernah bekerja di PT Bank Universal, TBk., PT Bank Permata, Tbk., serta Badan Penyehatan Perbankan Nasional (BPPN). Beliau pernah mendapatkan beberapa penghargaan selama bekerja di bank, di antaranya Top Client Relationship Management Award dan  Trade Revenue Achievement Award.

Beliau menempuh pendidikan master di bidang pasar modal dan corporate finance Universitas Indonesia, dan di bidang asset management, property and business valuation dari Universitas Gadjah Mada. Beliau juga melengkapi kompetensi di bidang keuangan dan perbankan melalui sertifikasi Financial Modeling & Valuation Analyst (FMVA) serta Commercial Banking and Credit Analyst (CBCA).

Saat ini beliau bekerja sebagai Director and Chief Learning Technologies PT Kreatora Indonesia, sebuah perusahaan yang bergerak di bidang pelatihan dan pengembangan platform pembelajaran berbasis teknologi internet/Learning Experience Platform dan Corporate Relationship Management (CRM). Di bidang pelatihan, beliau telah berpengalaman memberikan pelatihan dengan berbagai latar belakang peserta, baik swasta maupun BUMN, diantaranya: start-up strategy, customer relationship management, financial analysis, financial modeling, project finance, dan soft skills. 

Untuk hal-hal menyangkut workshop ini, Vincent Tobing dapat dihubungi di WA No. 0818-0788-3139.

The best venue for great workshop…

Kami menyelenggarakan workshop di hotel bintang 5, baik di Jakarta dan Bali, dan juga kota-kota lainnya. Hubungi admin kami untuk penyelenggaraan workshop di kota Anda.

Beberapa pilihan hotel untuk penyelenggaraan workshop kami, antara lain:

• Sofitel Bali Nusa Dua.
• Pullman Bali Legian Beach.
• Le Méridien Hotel.
• The Ritz-Carlton.
• Four Seasons Hotel.
• JW Marriott Hotel.
• Westin Hotels and Resorts.
• Gran Melia Hotel.
• Grand Hyatt Hotel.
• The Dharmawangsa Hotel.

Workshop facility

Kami memberikan dan menyediakan fasilitas penyelenggaraan workshop terbaik agar Anda dapat memperoleh hasil yang maksimal dalam mengikuti workshop kami.

Biaya investasi pelatihan yang Anda bayarkan sudah termasuk:

• Aktivitas pengajaran oleh trainer yang profesional dan berpengalaman luas di bidangnya.
• Biaya penggunaan ruang dan fasilitas pelatihan. 
• Training materials (hard copy): PPT presentation materials, knowledge check/quiz materials, case studies materials.
• Certificate of attendance.
• Makan siang (lunch) 1x dan coffee breaks 2x.
• Akses internet/WiFi selama pelatihan.
• High quality goody bag.
• Stationaries: notebook, Post-It notes dan ballpoint.
• Tabletop signage & name tag.
• Hotel amenities, incl. mineral waters and mints.
• Dokumentasi foto pelatihan.
• Follow-up sessions selama 2 (dua) jam berupa group session dan one-on-one session secara virtual (menggunakan aplikasi Zoom Meeting). Waktu pelaksanaan sesuai kesepakatan bersama antara peserta dengan trainer.
• Free life-time access senilai Rp. 8.750.000 ke 25 modul e-learning dengan topik soft skills (saat ini masih dalam pengembangan dengan estimasi public access di akhir tahun 2024).

Biaya tidak termasuk:

• Akomodasi/penginapan selama pelaksanaan workshop.
• Tiket pesawat dan transportasi lainnya selama pelaksanaan workshop.
• Hotel transfer service.

Catatan:

• Setiap peserta workshop wajib membawa laptop masing-masing dengan software Microsoft Excel/Spreadheet Editor application yang sudah terinstall dan bekerja dengan baik. Penyelenggara workshop maupun trainer tidak menyediakan dan atau meminjamkan laptop untuk pelaksanaan workshop ini.
• Karena pertimbangan keamanan dan kenyamanan, penyelenggara workshop dan trainer tidak menyediakan dan atau meminjamkan flashdisk sebagai sarana penyimpanan dan atau transfer data/materi pelatihan. Para peserta dapat mengunduh data/materi pelatihan melalui Google Drive yang akan diinformasikan trainer.